Реальні історичні дані

Якби я почав інвестувати в…

Обери індекс і дату старту — побачиш, скільки було б зараз. Разова сума, щомісячні внески або обидва. Найкращий час інвестувати був учора, другий найкращий — сьогодні.

Параметри

У гривнях: кожен внесок конвертуємо за офіційним курсом НБУ на той момент, результат — за сьогоднішнім курсом.

Результат

Усі індекси з тими ж параметрами

Ранжування за кінцевою сумою. «—» — для цього індексу немає даних з обраної дати.

Як рахуємо

  • Дані: місячні ціни з Yahoo Finance (через бібліотеку yfinance) — «Adj Close», тобто з урахуванням реінвестованих дивідендів для ETF. Ціна місяця — закриття останнього торгового дня. Курс — офіційний курс НБУ USD/UAH на кінець місяця.
  • Купівля: разова сума — на початку обраного місяця (за закриттям попереднього), внески — на початку кожного наступного місяця до поточного включно. Можна купувати дробові частки.
  • Не враховано: комісії брокера, податки (в Україні 18% ПДФО + 5% військового збору з прибутку при продажу), спред обміну валют, податок на дивіденди. Реальний результат буде трохи нижчим.
  • Річна дохідність — внутрішня ставка дохідності (IRR) усіх внесків, у річному вимірі. Найбільше падіння — найглибша просадка ціни активу від піку за цей період: саме стільки нервів треба було б витримати.
  • Тут лише широкі індекси акцій (через ETF) — для ілюстрації довгого інвестування, а не рекомендація конкретного фонду. Минула дохідність не гарантує майбутньої.

Відео: ·